Las transferencias son un instrumento bancario clave en el día a día de muchas personas. Aunque para pequeños importes y compras están cada vez más popularizadas el uso de plataformas como Bizum, estos envíos de dinero de una cuenta a otra se siguen utilizando para acciones cotidianas.
Pagar el alquiler, un viaje o la prestación de un servicio son algunos de los usos más habituales. Sin embargo, ordenar la transferencia no siempre implica que el importe vaya a llegar a su destino.
Ese es precisamente el recordatorio que hace el Banco de España sobre el uso de las transferencias a pesar de que «hoy en día realizar una transferencia bancaria es tan fácil como hacer un ‘click’». Además, avisa: las entidades pueden bloquear los ingresos y expone los motivos a los que se pueden acoger.
Para verificar la identidad de los implicados en la operación
Para comprobar la relación entre la procedencia de los fondos de las cuentas de actividad y la actividad profesional o empresarial de los titulares
Como indica el Banco de España, esta posibilidad de bloquear transferencias se debe a lo establecido según la normativa de blanqueo de capitales.
En el primero de los supuestos, «al no detallar qué documentos en concreto sirven para acreditar la fuente de ingresos o el origen de los fondos, será el banco quien informe al cliente de la documentación necesaria en cada caso concreto para desbloquear la operación».
Esto se debe a que, como indica la ley, los bancos tienen prohibido realizar operaciones con clientes sin identificar o que no hayan acreditado sus fuentes de ingresos o el origen de los fondos.
Otros consejos del Banco de España
El Banco de España suele compartir a través de su página web, así como sus canales en redes sociales algunos consejos financieros y del buen uso del dinero y de las herramientas que se utilizan para moverlo diariamente.
Por ejemplo, en otra de sus últimas publicaciones el Banco de España llama la atención a los usuarios sobre la necesidad de asegurarse de que los establecimientos cobran el importe correcto al pagar con tarjeta si no se va a pedir copia de la operación.
Asimismo, el organismo publicó recientemente una serie de consejos para identificar billetes falsos y los pasos que se deben seguir al identificar uno.
.jpg "Carreras universitarias en Azuero: opciones académicas de la Universidad Latina de Panamá")
.jpg "Conferencia de innovación y cambio: cómo generar un impacto real")
.jpg "Sistema SIPE y planillas empresariales: Aspectos clave en Panamá")