La Comisión de Bolsa y Valores acusó el lunes a Binance, la bolsa de criptomonedas más grande del mundo, de administrar mal los fondos de los clientes y mentir a los reguladores e inversores de EE. UU. sobre sus operaciones, en un caso radical que tiene el potencial de rehacer el panorama del poder y la riqueza dentro de las criptomonedas.
La demanda de la SEC fue la segunda vez este año que los reguladores federales acusaron a Binance de eludir las leyes diseñadas para proteger a los inversores en los Estados Unidos. Los reguladores han visto durante mucho tiempo el intercambio, que dijo que alcanza un volumen de negociación diario promedio de $ 65 mil millones, como un objetivo importante en su búsqueda para controlar una industria criptográfica que se ha construido en torno a una filosofía explícitamente antigubernamental.
En la denuncia de 136 páginas, la SEC dijo que Binance mezcló miles de millones de dólares en fondos de clientes y los envió en secreto a una compañía separada, Merit Peak Limited, controlada por el fundador de Binance, Changpeng Zhao.
La denuncia también dice que Binance engañó a los inversores sobre la idoneidad de sus sistemas para detectar y monitorear transacciones manipuladoras y sus esfuerzos para evitar que los usuarios estadounidenses operen en su plataforma internacional. Se suponía que los clientes con sede en los EE. UU. solo tenían acceso a una empresa aparentemente separada creada específicamente para operar en los EE. UU., llamada Binance.US.
Binance y el Sr. Zhao «se enriquecieron con miles de millones de dólares estadounidenses mientras ponían los activos de los inversores en un riesgo significativo», dijeron los reguladores en la demanda civil, que se presentó en un tribunal federal del Distrito de Washington.
En una entrada de blog el lunes, Binance dijo que sus ejecutivos intentaron negociar un acuerdo con los reguladores y estaban «decepcionados» y «desanimados» por la decisión de la SEC de presentar una demanda. La compañía dijo que el caso fue una «negativa errónea y consciente de proporcionar aclaraciones y orientación muy necesarias a la industria de activos digitales» y agregó que tomaría represalias «con vigor».
Binance también acusó a la SEC de apresurarse a acudir a los tribunales para presentar una demanda, y señaló que la semana pasada los reguladores entregaron «un nuevo conjunto de 26 solicitudes de documentos». a la compañia.
Los cargos fueron los últimos movimientos de los reguladores y fiscales de EE. UU. para frenar el salvaje oeste del comercio de criptomonedas y obligar a los principales actores en el espacio a cumplir con las leyes de EE. UU. El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, que había sido un gran rival de Binance en el comercio de criptomonedas hasta que se declaró en bancarrota en noviembre, se enfrenta a un juicio en octubre por fraude y otros cargos. En los últimos meses, la SEC también impuso multas y otras sanciones a las empresas de préstamo de criptomonedas.
La SEC ha tomado la posición de que la mayoría de los tokens criptográficos emitidos por intercambios como Binance y FTX deben tratarse como valores según la ley federal.
“Los reguladores de EE. UU. están poniendo obstáculos bastante grandes en Binance y continúan avisando al mundo de las criptomonedas”, dijo Reena Aggarwal, profesora de finanzas en la Universidad de Georgetown.
Binance ya estaba bajo una presión creciente. En marzo, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos presentó su propia demanda civil contra Binance y el Sr. Zhao. El Departamento de Justicia también está investigando el intercambio por violaciones de lavado de dinero. Binance perdió su firma de auditoría externa a fines del año pasado y la compañía vio su control sobre el criptomercado. encoger.
Para mejorar su reputación, Binance ha contratado nuevos oficiales de cumplimiento, incluido un exfiscal federal que ahora dirige su operación de cumplimiento.
La queja de la SEC «expone la parte oculta de las criptomonedas» y los principales intercambios globales como Binance han «engañado al público en general durante años», dijo David Silver, un abogado que demandó a Binance varias veces.
En total, la SEC presentó 13 cargos contra Binance y el Sr. Zhao, mejor conocido en el mundo de las criptomonedas como CZ. Está buscando una restitución de Binance y quiere prohibir que el Sr. Zhao se desempeñe como funcionario o director de cualquier entidad registrada en los EE. UU. Estados emisores de valores.
«Alegamos que las entidades de Zhao y Binance no solo conocían las reglas del camino, sino que también eligieron conscientemente eludirlas y poner en riesgo a sus clientes e inversores», dijo Gurbir S. Grewal, Director de la División de Cumplimiento de la SEC.
La CFTC también busca una prohibición de por vida para que el Sr. Zhao haga negocios dentro de su jurisdicción. La agencia también quiere prohibir permanentemente a Binance en los Estados Unidos.
La SEC y la CFTC a menudo coordinan la presentación de acciones de ejecución cuando investigan a la misma empresa, pero las agencias se han involucrado en una batalla territorial sobre quién se convertiría en el principal regulador del comercio de criptomonedas.
Binance se ha establecido durante mucho tiempo fuera de los Estados Unidos y ofrece opciones comerciales de alto riesgo que no son legales para los clientes estadounidenses. En 2019, lanzó un intercambio separado en los Estados Unidos que ofrecía una gama más limitada de capacidades comerciales. La compañía dijo que el nuevo intercambio, Binance.US, operará por separado de Binance, bajo su propia administración.
Pero la SEC dijo que la entidad separada en realidad fue diseñada como un subterfugio para encubrir el hecho de que el Sr. Zhao y sus asociados estaban permitiendo activamente que los clientes estadounidenses comerciaran en el intercambio extraterritorial mucho más grande y no regulado de Binance.
La denuncia de la SEC acusa a Binance de reclutar clientes estadounidenses en el intercambio internacional, aunque se suponía que no debía operar en los Estados Unidos. «En la superficie, no se puede ver que tengamos usuarios estadounidenses, pero en realidad, deberíamos obtenerlos a través de otros medios creativos», escribió un funcionario de Binance en un mensaje interno extraído de la queja.
Cuando Binance tomó medidas para someterse a un régimen regulatorio de EE. UU., lo hizo de manera deshonesta, según la presentación. Se suponía que Binance.US se separaría de su empresa matriz en el extranjero, pero «detrás de escena», el Sr. Zhao y otros altos ejecutivos de Binance estaban «íntimamente involucrados», según la denuncia. Esto llevó a un ejecutivo a comentar que «todo el equipo siente que han sido engañados para convertirse en un títere», según la denuncia.
La SEC dijo que Zhao dio instrucciones para alentar a los llamados clientes VIP a eludir los sistemas destinados a restringir el acceso de los clientes estadounidenses a la plataforma. «El plan de Binance para retener a los lucrativos inversores estadounidenses mientras pretendía restringirlos ha tenido éxito», afirma la denuncia.
Algunas de las acusaciones contra Binance se hicieron eco del comportamiento que provocó la caída de FTX, lo que resultó en cargos penales contra el Sr. Bankman-Fried por usar los depósitos de los clientes para realizar otras operaciones comerciales y hacer donaciones políticas y caritativas. Según la demanda contra Binance, la cuenta bancaria de Merit Peak, la empresa comercial controlada por el Sr. Zhao, recibió más de $20 mil millones, incluidos los fondos de los clientes.
FTX está acusada de utilizar una empresa comercial llamada Alameda Research, controlada por Bankman-Fried, para malversar y malversar el dinero de los clientes.
“Enviar fondos de clientes de Binance a Merit Peak puso esos fondos en riesgo, incluida la pérdida o el robo, y se hizo sin previo aviso a los clientes”, afirma la denuncia.
